Oggi, in un gran numero di progetti di piani aziendali, anche se presentano una sezione appropriata contenente un aspetto analitico, il problema si restringe solo all'analisi dei rischi finanziari o bancari e l'intera gamma di rischi non viene riflessa. Tuttavia, gli specialisti devono fare ampio uso dell'analisi del rischio sia qualitativa che quantitativa. Soffermiamoci sul secondo tipo.
L'analisi quantitativa si applica solo ai rischi che sono qualificati nel processo di analisi qualitativa come quelli che ne hanno un impatto significativo sul raggiungimento degli obiettivi. Nel condurre un'analisi di questo tipo, l'effetto di eventi di questo tipo dovrebbe essere valutato con una valutazione digitale specifica assegnata.
Talvolta potrebbe non essere necessaria l'analisi quantitativa quando si sviluppano misure efficaci di risposta al rischio. I più comuni tra i metodi analitici comunemente usati sono i seguenti:
- ricerca di sensibilità, che comporta la determinazione del riflesso del grado di incertezza di ogni singolo elemento di un progetto imprenditoriale quando si accettano altri elementi di valore base;
- considerazione del valore monetario previsto moltiplicando ciascun valore per la probabilità che si verifichi, i risultati sono riassunti.
Un'analisi quantitativa di qualsiasi progetto di investimento determina il valore numerico dei valori di determinati rischi. Si basa sul territorio delle probabilità, sulla teoria della ricerca operativa e sulla statistica matematica.
Un'analisi quantitativa viene effettuata in caso di due condizioni: un calcolo di base di un progetto commerciale e un'analisi qualitativa a tutti gli effetti. Il suo compito è misurare numericamente l'influenza di alcuni cambiamenti nei fattori sulla dinamica dei criteri che mostrano l'efficacia del progetto.
Metodi spesso utilizzati di analisi quantitativa di progetti aziendali:
- analisi di tali indicatori di performance quali il valore attuale netto e il tasso di rendimento, nonché l'indice di redditività;
- adeguamento del tasso di sconto;
- metodo Monte Carlo (secondo nome - simulazione);
- costruzione di un albero decisionale.
Tutti i metodi analitici elencati dei progetti di business si basano su approcci probabilistici.
L'analisi quantitativa e qualitativa e la loro efficacia dipendono direttamente dai requisiti degli indicatori finali (risultati), dalla base di informazioni e dal livello di affidabilità della pianificazione. Quindi, per esempio, per i piccoli progetti, metodi abbastanza efficaci sono: analisi degli aggiustamenti al tasso di sconto e alla sensibilità. Per grandi progetti: simulazione e costruzione di curve di distribuzioni di probabilità. Se il risultato del progetto dipende dall'adozione di determinate decisioni, è necessario costruire un albero decisionale.
Pertanto, i metodi di analisi dovrebbero essere applicati in modo completo utilizzando le loro varietà più semplici nella fase di valutazione e più complessi e richiedendo dati aggiuntivi, con la conseguente giustificazione di progetti commerciali.
