Non tutti hanno bisogno di un consulente finanziario, ma i vantaggi di lavorare con un professionista sono evidenti. Se stai appena iniziando la tua carriera, espandendo la tua famiglia, creando una fortuna, pianificando di ritirarti prima o hai solo bisogno di strategie di gestione del denaro, allora la pianificazione finanziaria è molto utile per te.
Secondo gli studi, le persone che ricorrono ai servizi di consulenti finanziari sono più felici, più sicure e più stabili nella loro vita finanziaria e personale.
Qual è la differenza tra le persone che ricorrono ai servizi di consulenti finanziari?
Sanno come ottenere il massimo dalla tua promozione.
La promozione non è solo una buona occasione per festeggiare, ma anche l'opportunità di rivalutare il flusso di cassa e aumentare i risparmi per scopi specifici.
Le persone che lavorano con i pianificatori finanziari sanno per cosa stanno risparmiando, che si tratti di un acquisto costoso, di una vacanza, dell'educazione dei figli o della pensione, e sanno dove spendere il reddito extra.
Hanno un risparmio di giorno di pioggia
Le persone che incontrano un consulente finanziario sono consapevoli che un fondo di emergenza è la base di qualsiasi piano finanziario ragionevole. Prima di risparmiare attivamente per la pensione o investire, è necessario risparmiare denaro per spese impreviste.
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Seguono consigli imparziali.
I nostri amici e la nostra famiglia sono un ottimo ambiente, ma i loro consigli sono raramente obiettivi, soprattutto quando si tratta di soldi. Un consulente finanziario è tenuto ad agire nel migliore dei suoi interessi e non ha guadagni personali se non una commissione fissa.
Non tremano per i loro investimenti
È facile soccombere al panico o alla speculazione durante una recessione economica, ma se hai un consulente finanziario, saprai che è meglio rimanere sul mercato piuttosto che agire per paura e provare a cambiare il portafoglio di investimenti o vendere tutto.
Bilanciano costi e risparmi.
Trovare coraggio, iniziare a risparmiare per la pensione a 25 anni non è facile: nessuno vuole sentirsi come se stesse sacrificando le gioie di oggi per domani. I pianificatori finanziari aiutano i clienti a trovare un equilibrio tra la cura delle priorità del presente e la creazione di un futuro ricco.
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Hanno un piano
Un buon consulente finanziario aiuta il cliente a sviluppare un piano per i suoi soldi e redige un chiaro elenco di obiettivi finanziari e le misure che devono essere prese per raggiungerli.
Sono adeguatamente assicurati.
I pianificatori finanziari sono addestrati per aiutare i clienti a gestire tutti gli aspetti della loro situazione finanziaria, compresa l'assicurazione. Non ricevono compensi quando i clienti acquistano o investono in determinati prodotti, quindi il loro obiettivo principale è proteggere il benessere finanziario dei loro clienti.
