Oggi, il problema del turnover del denaro criminale è piuttosto acuto sia a livello regionale che a livello globale - tra paesi. La lotta contro queste operazioni illegali coinvolte in varie organizzazioni internazionali. Nell'articolo considereremo più in dettaglio le attività del GAFI: si tratta di un gruppo di misure finanziarie per combattere il riciclaggio di denaro. È difficile sopravvalutarne l'importanza, dal momento che si oppone in ogni modo al finanziamento di gruppi criminali e al terrorismo in tutto il mondo.
Cos'è questo?
Secondo la definizione generale, il GAFI è un'organizzazione internazionale impegnata nella preparazione di standard mondiali nel campo della lotta contro il riciclaggio di denaro e il sostegno finanziario alle organizzazioni terroristiche. Inoltre, il GAFI si impegna a valutare i sistemi nazionali per la conformità agli standard internazionali stabiliti. Il toolkit principale nelle attività dell'organizzazione descritta è considerato quaranta raccomandazioni nel campo dell'AML / CFT, che sono attentamente controllate (circa ogni cinque anni). Il presidente del gruppo GAFI è Santiago Otamendi.
Storia dell'evento
Già nel 1989 del secolo scorso, secondo la decisione dei paesi del G7, fu formato il GAFI. Ciò significava che era emersa un'istituzione internazionale, a cui era stata affidata la missione di sviluppare e attuare gli standard internazionali AML / CFT. Più di trentacinque stati e due organizzazioni internazionali fanno parte del gruppo. Circa venti organizzazioni e due poteri agiscono come osservatori.
Struttura e tipi di attività
Il Gruppo GAFI tiene costantemente riunioni plenarie almeno tre volte l'anno, durante le quali vengono prese decisioni. Anche lo strumento di questo istituto sono i suoi gruppi di lavoro:
- per tipologia;
- sulla valutazione e attuazione;
- combattere il finanziamento delle organizzazioni terroristiche;
- studiare la cooperazione internazionale.
Il GAFI è anche un'organizzazione che lavora attivamente con la Banca mondiale, il Fondo monetario internazionale e l'Ufficio delle Nazioni Unite per la lotta al crimine e al traffico di droga. Tutte queste strutture sviluppano e attuano programmi per combattere il riciclaggio di fondi illeciti e gli investimenti in attività criminali.
Uno degli strumenti più importanti dell'attività del GAFI sono diverse unità di intelligence finanziaria (o in breve UIF), che sono responsabili della raccolta e dello studio delle informazioni finanziarie all'interno di un paese al fine di cercare e identificare "migrazioni" illegali di denaro.
Iscrizione al GAFI
Più di 35 paesi sono membri del gruppo GAFI di fama mondiale. I paesi partecipanti sono: Australia, Nuova Zelanda, Asia ed Europa, Stati Uniti, Messico, Brasile, Argentina, Sudafrica e Federazione Russa. Quest'ultimo è entrato a far parte del GAFI dal giugno 2003. Oltre ai paesi, ciò include due organizzazioni internazionali: il Consiglio di cooperazione del Golfo e la Commissione europea.
È interessante notare che è stato su iniziativa della Russia nel 2004 che il Servizio federale di monitoraggio finanziario ha preso parte alle attività del GAFI per conto della Federazione russa.
Consigli sulle funzionalità
I documenti dell'istituto internazionale contengono materiale, vale a dire una serie di misure organizzative e legali che devono essere adottate in ciascun paese al fine di creare un regime efficace per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Tali caratteristiche di misure come l'universalità e la complessità sono espresse di seguito:
- la più ampia copertura possibile delle questioni relative alla lotta al riciclaggio di denaro;
- Rapporti con altre convenzioni internazionali, atti di organizzazioni internazionali pertinenti che si occupano di AML / CFT, risoluzioni del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite e altri;
- consentire ai paesi di perseguire una politica flessibile, risolvendo tali problemi, tenendo conto delle caratteristiche nazionali e delle specificità del sistema giuridico.
Tutte le raccomandazioni GAFI non sostituiscono in alcun modo risoluzioni simili di altre organizzazioni e non le duplicano. Al contrario, riuniscono i principi, svolgendo un ruolo molto importante nella codificazione di regole e norme nel campo dell'AML / CFT. Secondo una delle risoluzioni del Consiglio di sicurezza, le quaranta raccomandazioni del GAFI sono considerate obbligatorie per tutti, senza eccezione, per i paesi membri delle Nazioni Unite.
Come sono stati sviluppati
Inizialmente, nel 1990 apparvero quaranta raccomandazioni quando fu necessario sviluppare regole e proteggere i sistemi finanziari dai criminali che riciclavano denaro dalla vendita di droghe. Successivamente, vale a dire dopo sei anni, gli standard GAFI sono stati rivisti a causa dei cambiamenti nella tecnologia, della nascita di nuove tendenze e dei modi per riciclare le finanze.
Nell'ottobre 2001, il GAFI ha incluso prima otto nel mandato, e poi c'erano nove raccomandazioni speciali sulla lotta al finanziamento del terrorismo.
La seconda volta, gli standard di gruppo sono stati rivisti già nel 2003 e sono stati riconosciuti in centottanta paesi. Al momento, sono considerati lo standard internazionale per la lotta al riciclaggio e al finanziamento illeciti di organizzazioni terroristiche.
Sottospecie di raccomandazioni
L'intero elenco del GAFI (in particolare gli standard) può essere suddiviso in diversi gruppi:
- coordinamento e politiche in materia di contrasto dei flussi di cassa illeciti;
- riciclaggio di denaro e confisca;
- finanziamento di organizzazioni terroristiche;
- una serie di misure preventive;
- proprietà e attività trasparenti delle persone giuridiche;
- cooperazione internazionale;
- responsabilità e autorità delle autorità competenti e altre misure.
Gruppi regionali
Al fine di monitorare da vicino i flussi di cassa e le operazioni interetniche e di fermare l'attività criminale a tale riguardo, esistono gruppi regionali speciali di tipo GAFI. Aiutano a diffondere gli standard internazionali in tutto il mondo. Ciascuno dei gruppi è impegnato nella propria regione specifica e studia i dettagli della circolazione del denaro. Inoltre, vengono condotte valutazioni reciproche dei sistemi finanziari nazionali per la conformità agli standard e la ricerca sulle tendenze attuali.
Cosa sono questi gruppi? Ce ne sono otto in tutto il mondo: Asia-Pacifico, un gruppo in Sud America, Eurasiatico, un gruppo in Oriente e Sud Africa, un gruppo in Medio Oriente e Nord Africa, un comitato di esperti del Consiglio europeo, i Caraibi e un gruppo in Africa occidentale. Un altro, contro il riciclaggio di denaro in Africa centrale, non ha ancora ricevuto il riconoscimento e non è entrato a far parte del GAFI di tipo regionale.
