Qualsiasi impresa, azienda, campagna richiede determinati rischi che possono influire sul risultato finale della loro implementazione. L'attuazione di una strategia aziendale implica un cambiamento nei diritti, doveri e obblighi degli imprenditori, possibili insorgenze di processi non intenzionali e precedentemente non utilizzati, nonché altre conseguenze.
Al fine di scegliere il giusto insieme di azioni per ottenere il risultato di un'attività, è necessario tenere conto della possibile influenza degli effetti collaterali in modo che l'evento concepito non perda il suo significato. Qualsiasi schema tattico (strategico) dovrebbe essere sottoposto all'analisi del rischio prima dell'uso al fine di minimizzare quest'ultimo.
L'analisi dei rischi dell'impresa (azienda) inizia con la loro valutazione. Per questo, è necessario scegliere una metodologia di valutazione che deve soddisfare i requisiti di sicurezza di un determinato tipo di attività e i regolatori legali di questa attività.
L'analisi del rischio richiede l'uso delle informazioni disponibili per valutare la probabilità del verificarsi di determinati eventi e la possibile entità delle loro conseguenze.
Di norma, i rischi sono considerati eventi e circostanze negativi, ad esempio perdite durante l'impresa, catastrofi naturali con gravi conseguenze, ecc. Tuttavia, l'analisi del rischio aiuta a identificare potenziali conseguenze positive. È necessario rilevare problemi futuri e valutare le prospettive di sviluppo.
L'analisi del rischio viene effettuata a livello quantitativo e qualitativo (i metodi di analisi del rischio sono selezionati individualmente).
In un'analisi quantitativa, ai fenomeni in studio vengono assegnati valori numerici (quantitativi), vengono utilizzati dati empirici. A questo livello, l'analisi è estremamente obiettiva e accurata (per questo metodo) in natura.
L'analisi qualitativa include una valutazione interna (istintiva) delle circostanze. A questo livello, sono consentiti la soggettività e i relativi dubbi.
Confrontando questi due livelli di analisi, è necessario soffermarsi più in dettaglio sul quantitativo. Può essere fatto in molti modi.
L'approccio deterministico utilizza stime puntuali. Al fine di comprendere quale potrebbe essere il risultato in singoli casi, a diversi eventi vengono assegnati determinati valori. Ad esempio, nel modello finanziario, si possono considerare tali opzioni: la peggiore (perdite future), la migliore (profitto futuro) e la più probabile (profitto relativo moderato).
In questo caso, il metodo presenta una serie di inconvenienti: non tiene conto dei numerosi scenari possibili, ma si concentra solo su alcune versioni di base (tutte considerate equivalenti); fattori non sufficientemente considerati che possono influenzare lo sviluppo della situazione, il che porta a una semplificazione del modello. Tuttavia, molte aziende utilizzano questo approccio, nonostante l'affidabilità relativamente bassa dei risultati di tale analisi.
L'analisi del rischio stocastico (metodo Monte Carlo) è più affidabile. Con questo approccio, i parametri iniziali sono presentati come intervalli di valori (producono una distribuzione di probabilità). Inoltre, variabili diverse hanno diverse probabilità di conseguenze. I valori vengono selezionati in modo casuale in base alle possibili distribuzioni di probabilità.
I campioni sono chiamati iterazioni. I risultati del campione vengono registrati. Per eseguire la simulazione, la procedura di campionamento viene ripetuta centinaia di volte, pertanto tali risultati sono molto più in grado di rivelare la probabilità degli eventi previsti. I dati di tale modellizzazione possono dimostrare non solo eventi futuri, ma anche mostrare la probabilità del loro verificarsi. I risultati possono essere rappresentati graficamente, oltre a riflettere la loro sensibilità, ovvero mostrare quale delle variabili ha maggiormente influenzato il risultato. Utilizzando questo metodo, è anche possibile mostrare le relazioni tra le variabili originali.
È più conveniente condurre un'analisi quantitativa del rischio sulla base di fogli di calcolo Excel, poiché gli strumenti di questo programma consentono di aggiungere nuove funzioni per essere in grado di distribuire le probabilità e ottenere risultati più accurati.
