Le banche offshore sono spesso associate a un alto livello di sofisticazione finanziaria. Tuttavia, la realtà è che tutti possono iniziare a lavorare con loro. Ci vorranno solo poche ore.
I media spesso demonizzano gli investimenti offshore, immaginando conti offshore segreti di politici mondiali che hanno nascosto i loro soldi in una società illegale situata nell'isola caraibica poco conosciuta, dove l'aliquota fiscale è quasi zero. Sebbene ci saranno sempre casi di tali transazioni ombra, la stragrande maggioranza di essi sono completamente legali.
A cosa serve un conto offshore? Ti consente di attrarre investimenti che rappresentano una vasta gamma di strategie che sfruttano i vantaggi offerti dall'investitore all'estero.
Riduzione del carico fiscale
Molti paesi chiamati paradisi fiscali offrono incentivi agli investitori stranieri. Le basse aliquote fiscali imposte alle società offshore sono progettate per contribuire a creare un ambiente di investimento sano che attiri investimenti esterni. Un piccolo stato con scarse risorse e una piccola popolazione vede i clienti stranieri come un'opportunità per migliorare significativamente la propria situazione economica. In altre parole, gli investimenti arrivano dove gli investitori creano società offshore.
Le società svolgono il ruolo di shell, proteggendo i conti dei clienti dalle elevate imposte nel loro paese. Poiché non partecipano all'attività economica locale, non sono tassati. Molte società straniere godono inoltre di uno status esente da imposte quando investono nei mercati statunitensi. Pertanto, fare investimenti attraverso società straniere ha un chiaro vantaggio sull'investimento di denaro attraverso un conto offshore di un individuo.
Protezione delle risorse
Un conto offshore è un modo popolare per ristrutturare le attività. Attraverso fondazioni, trust e società, la proprietà può essere trasferita ad altri. Chiunque abbia paura del tribunale e dei creditori, decide di inviare parte dei fondi all'estero. Trasferendo i diritti di proprietà su carta, le persone non temono più la confisca di proprietà o problemi simili.
Segreto bancario
Un conto offshore è un segreto bancario e commerciale rigoroso garantito a livello legislativo. In caso di violazione, la parte colpevole risponderà nella misura massima consentita dalla legge. Un esempio di violazione della privacy è la divulgazione delle credenziali dei clienti. Inoltre, in alcuni paesi, la divulgazione dei proprietari delle società sarà anche una violazione. Ma ciò non significa che gli investitori siano criminali che hanno qualcosa da nascondere.
Va ricordato che la legislazione offshore consente la divulgazione di dati personali in caso di riciclaggio di denaro, traffico illecito di droga o altre attività illegali. Dal punto di vista di un giocatore di scambio di alto profilo, tuttavia, il mantenimento di informazioni segrete come l'identità dell'acquirente durante l'acquisto di azioni di una società pubblica può offrire a quest'ultimo vantaggi finanziari (e legali) significativi. Ai multimilionari non piace quando molti piccoli investitori acquistano le stesse azioni che sono, poiché ciò aumenta i prezzi.
Diversificazione degli investimenti
Alcuni stati limitano i propri cittadini alla libertà di investire all'estero. Molti credono che ciò non consenta di creare un vero portafoglio di investimenti diversificato. Un conto offshore è un'opportunità per ottenere un accesso illimitato ai mercati globali e ai principali scambi. Inoltre, ci sono molte opportunità nei paesi in via di sviluppo, in particolare quelli che stanno iniziando a privatizzare settori dell'economia precedentemente controllati dal governo.
Requisiti di base
Ogni banca offshore e giurisdizione straniera ha i propri requisiti, quindi sono necessarie ricerche preliminari per trovare ciò che è necessario in una situazione particolare. Quella che segue è una panoramica di cosa aspettarsi sulla base delle informazioni di noti centri finanziari come Bahamas, Bermuda, Isole Cayman e Isola di Man.
Come aprire un conto offshore?
Le regole per l'apertura di tale account sono simili a quelle di qualsiasi altro paese. Le banche offshore chiederanno informazioni personali come nome, cittadinanza, luogo di residenza, data di nascita e luogo di lavoro.
Per confermare la tua identità, devi fornire una copia del passaporto, della patente di guida o di altri documenti di identificazione rilasciati da un'agenzia governativa. Inoltre, le banche controllano il loro luogo di residenza, poiché ciò potrebbe influire sulle questioni fiscali. Per fare ciò, sarà sufficiente per loro presentare bollette o documenti simili.
A causa della grande varietà di documenti di identificazione che possono essere presentati alle banche offshore, è spesso richiesta un'ulteriore garanzia della loro autenticità. In alcuni casi sarà sufficiente fornire una copia autenticata, mentre altri centri preferiscono l'apostille, un tipo speciale di marchio di certificazione che viene utilizzato a livello internazionale. Per ottenerlo, è necessario visitare un'agenzia governativa autorizzata nel paese per apporre tale marchio.
Documenti di identificazione aggiuntivi
Le banche offshore per aprire un conto presentano requisiti aggiuntivi, non del tutto ordinari. Ciò è necessario al fine di prevenire il riciclaggio di denaro, la frode fiscale o altre attività illegali associate a tali istituti.
In primo luogo, per aprire un conto, possono chiedere documenti finanziari della banca corrente del cliente indicando i saldi medi e la conferma di "relazioni soddisfacenti". Di solito questo è un estratto conto degli ultimi sei mesi - un anno.
In secondo luogo, molte banche chiedono la natura delle transazioni previste su un conto aperto. Ciò può sembrare troppo invadente, ma queste istituzioni sono sotto stretto controllo per prevenire attività illegali. A tal fine, le banche offshore richiedono la fornitura di documentazione aggiuntiva a conferma dell'origine dei fondi investiti.
Se il denaro è uno stipendio, sarà richiesto un estratto dal libro paga del datore di lavoro. Al fine di confermare i proventi degli investimenti, una banca offshore può richiedere informazioni sulla natura di questi ultimi e sul luogo del loro investimento.
Se ricevi fondi significativi da una transazione commerciale o immobiliare, dovrai fornire contratti di vendita o altri documenti pertinenti. Se investi denaro ricevuto in virtù di un contratto assicurativo, dovrai fornire una lettera alla compagnia assicurativa. Se il denaro viene ereditato, possono chiedere una lettera al gestore della proprietà per confermare questo fatto.
Selezione valuta
Un conto offshore è la capacità di depositare denaro nella valuta desiderata.
È necessario essere consapevoli delle conseguenze del mantenimento di tali account. Ad esempio, l'archiviazione di fondi in determinate valute ti consentirà di ricevere interessi sui depositi, il che può anche portare a una responsabilità fiscale esterna. Inoltre, per depositare denaro nei conti di deposito e prelevarli, è necessario uno scambio di valuta, che può essere accompagnato da costi significativi a seconda della struttura delle commissioni e dei tassi di cambio proposti.
Accredito fondi
Un conto bancario offshore viene spesso rifornito utilizzando trasferimenti elettronici internazionali. Sfortunatamente, i sistemi che consentono trasferimenti gratuiti, che si trovano spesso nelle banche ordinarie, di solito non sono in grado di effettuare pagamenti internazionali.
Inviare denaro è un'operazione semplice, ma quasi tutti applicano una commissione. Le tariffe variano da banca a banca, quindi dovresti familiarizzare con loro in anticipo. Sfortunatamente, poche buone alternative. Gli assegni non sono generalmente accettati all'estero e i depositi in contanti non sono pratici.
Prelievo di contanti
Come prelevare denaro da un conto offshore? Per massimizzare la facilità di utilizzo dei servizi delle banche, offrono ai clienti molti modi per ritirare i propri fondi. Molti emettono una normale carta di debito, facilitando l'accesso ai soldi in tutto il mondo. Devi familiarizzare con le tariffe per l'utilizzo di questo metodo, poiché le commissioni internazionali possono essere significative. Il prelievo di grandi quantità di denaro alla volta può aiutare a ridurre al minimo questi costi.
Alcune banche offshore offrono assegni. Questo di solito non è il modo migliore per prelevare fondi. Innanzitutto perché la riservatezza non viene mantenuta. Inoltre, gli assegni emessi a banche straniere non sono sempre accettati.
L'opzione migliore sarebbe quella di utilizzare due account: offshore e domestico. Pertanto, i trasferimenti elettronici possono essere utilizzati per trasferire grandi quantità su un conto interno, dove diventano facilmente accessibili. Questo metodo ha grande affidabilità e riservatezza e offre anche la comodità dei servizi bancari locali.
Il mistero è stato dissipato
Nonostante il mistero che circonda i paesi con condizioni commerciali speciali, aprire un conto con una banca offshore è relativamente semplice. Spesso tutto ciò che serve è compilare moduli, fornire documenti di identificazione e informazioni aggiuntive a conferma dell'assenza di intenzione di condurre attività illegali.
Scegliere una valuta, ottimizzare i depositi e prelevare denaro è un po 'più difficile, ma la scelta sarà più facile dopo aver studiato i tassi della banca.
